कोबरा पोस्ट का खुलासा

5. अक्टूबर में जब अरविन्द केजरीवाल ने HSBC के money laundering के बारे में बताया तो बोलते थे कि "बोलता" है, लो अब सुनो Cobrapost Sting में अधिकारियों ने ब्लैक मनी निवेश करने के ये तरीके बताए...
   - इंश्योरेंस और दूसरे इन्वेस्टमेंट प्रॉडक्ट की मदद से ब्लैक मनी की बड़ी से बड़ी रकम को वाइट मनी में बदला जा सकता है।
   - नकद के रूपमें बड़ी रकम इन्श्योरेंस प्रॉडक्ट और सोने में निवेश कर सकते हैं।
   - नकद को बाहर भेजने के लिए एकाउंट खोल सकते हैं और निवेश की दूसरी योजनाओं की मदद ले सकते हैं।
   - ब्लैक मनी को वाइट में बदलने के लिए बेनामी खातों का इस्तेमाल कर सकते हैं।
   - ब्लैक मनी को ठिकाने लगाने के लिए दूसरे कस्टमरों के खातों का भी इस्तेमाल किया जा सकता है।
   - इसके लिए खुद के बैंक या किसी और के बैंक से डिमांड ड्राफ्ट भी बनाया जा सकता है।
   - गैरकानूनी नकद राशि को रखने के लिए लॉकर दिया जाता है।
   - बैंक के अधिकारी और कर्मचारी ब्लैक मनी के लिए कस्टमर के घर पर व्यक्तिगत तौर पर जाते हैं और इस रकम को गिनने के लिए मशीन भी देते हैं।
   - फॉर्म 60 जैसे प्रावधानों का इस्तेमाल गैरकानूनी रकम को जमा करने और एकाउंट के जरिए इसे रुट करने के लिए होता है।
   - ब्लैक मनी को विदेश में ट्रांसफर करने के लिए एनआरई (नॉन रेजिडेंट एक्सटर्नल) और एनआरओ (नॉन रेजिडेंट ऑर्डिनरी) एकाउंट की मदद ली जाती है।
   - बैंक की आम प्रक्रियाओं से अलग हट कर रकम को टेलिग्राफिकली ट्रांसफर और दूसरे जरिए से भेजा जाता है।
   - HDFC बैंक के अधिकारी ने कोबरा पोस्ट के अंडरकवर रिपोर्टर को ब्लैक मनी रखने के लिए लॉकर की पेशकश की। बैंक ऐसे ग्राहकों को तब बुलाता है जब बैंक आम ग्राहकों के लिए बंद हो जाता है ताकि उनकी पहचान गुप्त रखी जा सके और उनकी करतूतों पर पर्दा डाला जा सके।
   - ICICI बैंक के अधिकारी तो एक कदम आगे जाकर कस्टमर को बिजनेसमैन और किसान बातने के लिए लिए उपयुक्त प्रोफाइल बनाने को तैयार थे, ताकि निवेश को लेकर कोई सवाल न उठे।
   - एक्सिस बैंक के अधिकारियों ने ब्लैक मनी के फर्जीवाड़े के लिए औरों से अलग तरीका बताया। ब्लैक मनी को जमा करने और इसके रूटकरने के लिए संड्री एकाउंट के इस्तेमाल करने का सुझाव दिया। संडी एकाउंट बैंक का अपना एकाउंट होता है।
   - इसके साथ ही कुछ पैसे लेकर बैंक के दूसरे कस्टमर के खातों का इस्तेमाल कर उसकी मदद से विदेश में पैसे भेजने का भी सुझाव दिया।
   - इसके अलावा फर्जी कंपनियों के नाम पर विदेश में कारोबार या फिर सैर-सपाटे के लिए पैसे भेजने का सुझाव भी दिया
   
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